Содержание дисциплины "Информационно-экономические системы в банковском деле"

Цель, задачи и предмет дисциплины

Цель преподавания дисциплины: изучение студентами общих положений и сведений о информационных технологиях и системах в банковской деятельности, обучение студентов теоретическим основам и практическим навыкам работы с банковскими информационными системами.    

Задача преподавания дисциплины: в результате изучения дисциплины студент должен знать теоретические основы банковских информационных систем и уметь работать с программным обеспечением, используемым в банковской деятельности.

Требования к уровню освоения дисциплины "Информационно-экономические системы в банковском деле"

В результате изучения дисциплины студент должен:

иметь представление:

- о компьютерных информационных технологиях и информационных системах в банковском деле;

- о современных и перспективных методах и направлениях развития банковских информационных систем и технологий;

- о принципах функционирования технологий банковского обслуживания.

знать:

- основные понятия информационных технологий и систем в банковском деле;

- о программных и аппаратных средствах, используемых в банковской деятельности;

- о технологиях электронных банковских расчетов;

- о технологиях безналичных и межбанковских электронных расчетов методах и способах их применения.

уметь:

- использовать информационные технологии при решении задач управления и оказания услуг в коммерческом банке;

- работать с системами электронных банковских расчетов.

Изучение дисциплины базируется на знании содержания курсов:

- информатика;

- банки и банковское дело.

Содержание теоретического курса

Раздел 1. Информационные системы и технологии в банковском деле

Тема №1. Информационные технологии в банковском деле

Информационная технология. Технология управления коммерческим банком. Технология оказания услуг коммерческому банку. Технологический процесс. Бизнес-процессы предприятия. Реинжиниринг бизнес-процессов. Инструментарий решения структурированных и слабоструктурированных задач в банке.

Тема №2. Информационные системы в банковском деле

Банковские информационные системы. Этапы развития банковских информационных систем. Специфика банковских информационных систем. Место информационных систем в управлении коммерческим банком. Организационная структура банка.Выбор и внедрение банковских информационных систем. Распределение информационных систем среди банков. Учетная система. Модели финансового управления. Система планирования. Организация управленческого учета в банке. Применение ActivityBasedCosting.

Тема №3. Автоматизированное рабочее место коммерческого банка

Автоматизированное рабочее место. Функциональный состав. Назначение. Подсистемы. Автоматизированное рабочее место стратегического управления. Автоматизированное рабочее место маркетинга. Автоматизированное рабочее место обязательной отчетности.

Раздел 2. Технологии банковского обслуживания

Тема №4. Технологии электронных расчетов

Традиционные технологии. Действующие системы электронных расчетов. Технологии внешних взаимодействий.

Тема №5. Технологии безналичных электронных расчетов

Система «Клиент-банк». Назначение и архитектура. Система «Клиент-банк» на основе технологии «толстого клиента». Телефонный банкинг. Технологии и модели Интернет-банкинга. Пластиковые карты. Классификация. Чековые расчеты. Карточная платежная система. Схема работы. Пластиковые карты и Интернет. Цифровые наличные. Платежные Интернет-системы. Электронная цифровая подпись.

Тема №6. Межбанковские электронные расчеты

Системы межбанковских электронных расчетов. Брутто-расчеты через счета «ЛОРО». Брутто-расчеты через банки России. Обмен электронными документами. Операции электронных платежей в РФ. Нетто-расчеты. Системы клиринговых расчетов. Система международных электронных межбанковских расчетов S.W.I.F.T. Пользователи системы. Достоинства и недостатки. Стандарт S.W.I.F.T.. Интерфейс. TuboS.W.I.F.T..

Темы практических занятий

Раздел 1. Информационные системы и технологии в банковском деле

Тема №1. Информационные технологии в банковском деле – практическое занятие

Занятие 1.1. Технология управления и оказания услуг в коммерческом банке.

Литература:

  1. Банковские информационные системы: Учебник/ Под редакцией профессора В.В. Дика. М.: Маркет ДС, 2006. – 816 с.
  2. Титоренко Г.А. Информационые технологии управления: Учеб. Пособие для вузов – 2-е изд., - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004г. – 439с.

 

Раздел 2. Технологии банковского обслуживания

Тема №4. Технологии электронных расчетов – практическое занятие

Занятия к теме:

Занятие 4.1. Действующие системы электронных расчетов.

Литература:

1. Банковские информационные системы: Учебник/ Под редакцией профессора В.В. Дика. М.: Маркет ДС, 2006. – 816 с.

2. Агальцов В.П.,Титов В.М. Информатика для экономистов.: Учебник. – М.: ид «Форум»: ИНФРА – М. 2006 - 448с.

Тема №5. Технологии безналичных электронных расчетов – практическое занятие

Занятия к теме:

Занятие 5.1. Система «Клиент-банк» (6 ч.)

Занятие 5.2. Оплата с помощью пластиковых карт (2 ч.).

Занятие 5.3. Платежные системы в Интернете (4 ч.).

Занятие 5.4. Системы Интернет-банкинга (6 ч.)

Литература:

1. Банковские информационные системы: Учебник/ Под редакцией профессора В.В. Дика. М.: Маркет ДС, 2006. – 816 с.

2. Агальцов В.П.,Титов В.М. Информатика для экономистов.: Учебник. – М.: ид «Форум»: ИНФРА – М. 2006 - 448с.

Тема №6. Межбанковские электронные расчеты – практическое занятие

Занятия к теме:

Занятие 6.1. Обмен электронными документами.

Занятие 6.2. Система международных электронных межбанковских расчетов S.W.I.F.T.

Литература:

1. Банковские информационные системы: Учебник/ Под редакцией профессора В.В. Дика. М.: Маркет ДС, 2006. – 816 с.

2. Агальцов В.П.,Титов В.М. Информатика для экономистов.: Учебник. – М.: ид «Форум»: ИНФРА – М. 2006 - 448с.

Задания для текущего контроля

Текущий контроль знаний студентов выполняется на практических занятиях путем проверки результатов выполнения проектных заданий, ответов на вопросы самопроверки и решения задач.

В практическом задании версия системы «Клиент-Банк» указывается преподавателем перед контрольной работой. Все недостающие реквизиты банков заполняются студентами самостоятельно.

 

Текущий контроль №1

Вариант №1.

  1. Опишите особенности первого поколения развития Российских систем банковской автоматизации.
  2. Опишите возможности клиентской части системы «Клиент-Банк».
  3. Сформируйте и отправьте платежный документ в системе «Клиент-Банк».Продление договора на оказание информационных услуг ООО «Консультант» в Сбербанк РФ.

Вариант №2.

  1. Опишите особенности второго поколения развития Российских систем банковской автоматизации.
  2. Опишите возможности банковской части системы «Клиент-Банк».
  3. Сформируйте и отправьте платежный документ в системе «Клиент-Банк». Оплата услуг хостинга ООО «РБЦ» в Московский банк.

Вариант №3.

  1. Опишите особенности третьего поколения развития Российских систем банковской автоматизации.
  2. Опишите возможности системы межбанковских электронных переводов SWIFT.

3. Сформируйте и отправьте платежный документ в системе «Клиент-Банк». Оплата плазменной панели Samsung ООО «М-Видео» в банк «Кубань-Кредит».

Вариант №4.

  1. Опишите особенности четвертого поколения развития Российских систем банковской автоматизации.
  2. Опишите возможности систем Интернет-банкинга.
  3. Сформируйте и отправьте платежный документ в системе «Клиент-Банк». Оплата программного обеспечения «Антивирус Касперского» ООО «Интернет-Бизнесс» в Сбербанк РФ.

Вариант №5.

  1. Опишите особенности пятого поколения развития Российских систем банковской автоматизации.
  2. Опишите возможности систем телефонного банкинга.
  3. Сформируйте и отправьте платежный документ в системе «Клиент-Банк». Оплата услуги по предоставлению доступа в Интернет ООО «ЮТК» в Юг-Банк.

 

Перечень вопросов для подготовки по дисциплине «Информационно-экономические системы в банковском деле»

  1. Информационная технология. Элементное представление технологии.
  2. Технологический процесс. Последовательное и параллельное объединение процессов.
  3. Бизнес-процессы предприятия. Реинжиниринг бизнес-процессов.
  4. Технология управления коммерческим банком. Основные функции.
  5. Технология оказания услуг коммерческому банку. Основные функции.
  6. Банковские информационные системы. Специфика.
  7. Этапы развития банковских информационных систем.
  8. Место информационных систем в управлении коммерческим банком.
  9. Выбор и внедрение банковских информационных систем.
  10. Банковские информационные системы: учетная система.
  11. Банковские информационные системы: система планирования.
  12. Банковские информационные системы. Применение ActivityBasedCosting.
  13. Автоматизированное рабочее место. Назначение. Функциональный состав.
  14. Автоматизированное рабочее место. Подсистемы
  15. Автоматизированное рабочее место стратегического управления.
  16. Автоматизированное рабочее место маркетинга.
  17. Автоматизированное рабочее место обязательной отчетности.
  18. Традиционные технологии электронных расчетов. Действующие системы электронных расчетов.
  19. Технологии внешних взаимодействий.
  20. Система «Клиент-банк». Назначение и архитектура.
  21. Система «Клиент-банк». Интерфейс. Подготовка платежных документов.
  22. Система «Клиент-банк». Отправка платежных документов.
  23. Система «Клиент-банк» на основе архитектуры «толстого клиента».
  24. Система «Клиент-банк» на основе архитектуры «тонкого клиента».
  25. Технологии Интернет-банкинга. Системы Интернет-банкинга.
  26. Пластиковые карты. Классификация. Пластиковые карты и Интернет.
  27. Карточная платежная система. Схема работы.
  28. Цифровые наличные. Безопасность проведения транзакций.
  29. Электронная цифровая подпись. Безопасность проведения транзакций.
  30. Классификация систем межбанковских электронных расчетов. Брутто-расчеты через счета «ЛОРО».
  31. Классификация систем межбанковских электронных расчетов. Брутто-расчеты через банки России.
  32. Операции электронных платежей в РФ. Обмен электронными документами.
  33. Нетто-расчеты. Системы клиринговых расчетов.
  34. Система международных электронных межбанковских расчетов S.W.I.F.T. Достоинства и недостатки.
  35. Система международных электронных межбанковских расчетов S.W.I.F.T. Стандарт S.W.I.F.T. Интерфейс.
  36. Система международных электронных межбанковских расчетов S.W.I.F.T. Система TurboS.W.I.F.T.

 

Литература

Основная

  1. Андрюшин С.А. Банковские системы / Альфа-М, ИНФРА-М, Москва, 2013г. 384 с.
  2. Информационные системы в экономике: Учебник / К. В. Балдин, В. Б Уткин – 6-е изд.– М: Издательство – торговая корпорация «Дашков и К», 2010. – 395с.
  3. Киселев Г.М. И др. Информационные технологии в экономике и управлении / ИД "Дашков и К", Москва, 2013г. 272 с.

 

Дополнительная

  1. Вдовин В.М., Суркова Л.Е. Информационные технологии в финансово-банковской сфере. Практикум.       – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2010 – 248 с.
  2. Вдовин В.М., Сурк Л.Е. Информационные технологии в финансово-банковской сфере. 2-е изд. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2011.
  1. Гвоздева В.А. Информатика, автоматизированные информационные технологии и системы. – М.: Форум, 2010. – 544с.

Электронные издания:

  1. Банковские системы: Учебное пособие / С.А. Андрюшин; Финансовая Академия при Правительстве РФ. - М.: Альфа-М: НИЦ Инфра-М, 2013. - 384 с.: 60x90 1/16. - (Экономика). (переплет) ISBN 978-5-98281-221-6, 1000 экз.
  2. Базовые и прикладные информационные технологии: Учебник / В.А. Гвоздева. - М.: ИД ФОРУМ: НИЦ ИНФРА-М, 2014. - 384 с.: 60x90 1/16. - (Высшее образование). (переплет) ISBN 978-5-8199-0572-2, 500 экз.
  3. Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг / Р.А. Исаев. - М.: ИНФРА-М, 2011. - 400 с.: 60x90 1/16. (переплет) ISBN 978-5-16-004926-7, 500 экз.
  4. Вдовин, В. М. Информационные технологии в финансово-банковской сфере [Электронный ресурс] : Учебное пособие / В. М. Вдовин, Л. Е. Суркова. - М.: Дашков и К, 2012. - 304 с. - ISBN 978-5-394-01213-6.
  5. Банковские электронные услуги: Учеб. пособие / О.С. Рудакова. - М.: Вузовский учебник, 2009. - 400 с.: 60x90 1/16. (переплет) ISBN 978-5-9558-0100-1, 2000 экз
  6. Информационные технологии в коммерции: Учебное пособие / Л.П. Гаврилов. - М.: ИНФРА-М, 2010. - 238 с.: 60x90 1/16 + CD-ROM. - (Высшее образование). (переплет, cd rom) ISBN 978-5-16-004100-1, 500 экз.